Protecting Insurance

ファイナンシャルプランナーに依頼する意義|お金の見直し屋さん

無駄のない保障のために

保険相談のポイント

一家

ファイナンシャルプランナーに保険相談することで、多くの保険会社の商品の中から依頼主に合った保険商品を提示してもらうことが出来ます。日本生まれの保険会社だけでなく外国の会社が出資した保険会社を含めると、医療保険だけでも数千種類の保険商品があります。普段こうした情報に触れる機会のない依頼主にとって保険会社を知るだけでも重労働で、保険商品までしっかり把握するのはほぼ不可能です。そんな時に頼れるのが、ファイナンシャルプランナーなのです。普段から数多くの保険商品に触れているので、最新の保険商品を含めてどの商品が依頼主の求めている保障をカバーするのかを的確に判断します。しかしファイナンシャルプランナーは、依頼者が保険商品を契約したら契約料の数パーセントを報酬として受け取ります。この数パーセントという割合は保険会社や保険商品によって異なるので、中には自分の利益の良い保険商品を進めるプランナーがいるのも事実です。横浜では地元に事務所を構えるプランナーが数多くいます。更にいえば横浜は、都心からも近く都心に事務所を構えるプランナーも競合することになります。数多くのプランナーが在籍している横浜だからこそ、しっかりと横のつながりも強いものです。保険商品を見極める際に、何人かのファイナンシャルプランナーに相談することも、ある意味重要です。というのもプランナーによる提案はその家の未来を左右するとまでいうと大げさかもしれませんが、プランナーとの相性はとても重要なポイントなのです。横浜のように多くの事務所が密集している地域では、ほかのプランナーに相談していることを明かしそのプランナーの専門家から見た評判を判断することも可能です。プランナー選びの良し悪しは、将来の保障の良し悪しともいえるぐらいとても重要なポイントなので、信頼できるプランナーと契約することが大切です。

適切なアドバイスがもらえる

レディ

ファイナンシャルプランナーは横浜に多数いますが、横浜には多くの保険代理店がありますので、その代理店に属している場合が多々あります。ファイナンシャルプランナーの魅力の1つとして、生命保険についての相談があります。依頼をした人が保険代理店であれば、保険会社1社のみでなく複数社、多いと20社以上も取り扱いをしています。日本国内には多くの保険会社、商品がありますがその中から最適な商品を探す事は自分では非常に難しく、また偏った情報しか得る事が出来ません。そこでファイナンシャルプランナーに依頼をする事で、扱っている複数の保険会社・商品の中からその人や家庭にあった最適な商品を提案してもらえます。商品をわかりやすく的確に説明するのはファイナンシャルプランナーの範疇ですが、複数の商品を比較しながら説明や提案をするのは保険代理店等に属するファイナンシャルプランナーの魅力と言えます。このファイナンシャルプランナーの提案に納得をして加入すると、その後はこの人が担当となります。加入後に家族が増えた、家を購入した等のイベントが起こる度に気軽に相談をする事が出来る上、その都度見直しをする事も可能です。また複数社扱っている事からその時のトレンドにあった提案や情報提供を受ける事が可能です。横浜や横浜近郊には保険会社がいくつもありますが、保険会社の社員から加入するとこのような比較やその後の対応は限りがありますので、保険代理店に属するファイナンシャルプランナーは魅力があると言えます。

上手に相談して家計改善

婦人

他の人の収入や家計は気になるものです。しかし収入や家族構成、また同じ横浜でも住んでいる場所が異なる家庭の家計を比べてみてもあまり意味はありません。もし家計を見直したいとお考えの方は、ぜひ一度家計の相談をプロにお願いしませんか。ファイナンシャルプランナーを利用するメリットは、家計全体を把握してアドバイスしてもらえることです。本当は家計全体を見直したい方が保険代理店に行っても保険の知識しか得ることはできません。それではいつまで経ってもバランスの良い家計になりませんね。相談に行く際には、まず横浜での相談料の相場を確認しましょう。ファイナンシャルプランナーの相談料は通常、相談時間で決められています。もちろん事前に準備をしっかりしておけば短い時間でもしっかり相談できます。この事前の準備というのは、毎月の支出の具体的な金額、貯金などの資産、加入している保険料などの確認です。そして、相談時に必ず確認されることは、家計について不安に思っている点と、何のためにいつまでにいくら貯金したいのかという具体的な目標です。これらについて紙に書きだし考えをまとめてから相談にいくことができれば、必ずよりよいアドバイスがもらえます。横浜のファイナンシャルプランナーさんにも色々な方がいらっしゃいます。できれば横浜の方の中でも、初回特典として、無料か安い料金で相談に乗ってくれるファイナンシャルプランナーさんにお試しで相談してみてはいかがでしょうか。お試しであれば、もし相性が悪くても、次回は別の人に相談しやすいです。アドバイスをもらうコツとしては、少し我慢したり変更したりすると、どんなに良いことがあるかを提案してもらうことです。良いことが先にあるとわかれば家族からも協力を得やすいでしょう。

無駄のない保障のために

一家

横浜には、多くのファイナンシャルプランナーによる事務所が構えられています。更にいえば都内などの事務所と競合することもあります。このように多くのプランナーが密集している地域では、プランナーとの相性も契約する際の重要なポイントです。

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保険相談の上手な活用法

女の人

ファイナンシャルプランナーには住宅ローンの資金計画や保険の相談など数多くの業務があります。横浜には様々な種類のプランナーやプランナー事務所があります。良いプランナーに巡り合うことが満足のいく保険相談にするポイントです。

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保険について相談するなら

家族

保険選びをファイナンシャルプランナーに相談する際には、事前に家計の収支を調べておくと円滑に話が進みます。横浜で相談するなら、市内の店舗や事務所に問い合わせる方法があります。相談の際には、保険を含めた家計全般の問題について助言を求めることも可能です。

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